2分でわかるアメリカ

2016/10/22「お金持ちの掟131」3代でなくなる巨額資産

「第1世代が富を築き、第2世代が浪費、第3世代が食いつくす」。富豪の資産が3代目でなくなるという欧米の格言です。アジアでは、富が3世代もてば、末永くファミリーの富が維持されると言われているそうです。

PWCとUBSが先週発表した2016年版ビリオネア・リポートによりますと、ビリオネア(資産が10億ドルもしくは約1040億円を超える個人)の富が5世代以上続いたファミリーは3分の1未満でした。5分の1は第2世代で巨額資産が消滅しました。

PWCとUBSによりますと、世界で最もビリオネアが多いのはアメリカ。2015年時点で538人。前年比で5人増えました。41人がビリオネアになり、36人がビリオネア・リストから外れました。出入りが意外に多い。

538人のビリオネアの資産総額は2兆4000億ドル(約249兆円)。前年比で6%減りました。減少は過去10年で初めてのことです。問題は、ビリオネアの富が世代を超えて続かないケースが多いことです。1代で富を築いたビリオネアの数は、遺産を相続したビリオネアの数を上回っています。3代目以上のビリオネアは11%しかいません。

年齢が70歳を超え、2040年までに次世代に富を引き継ぐビリオネアが全体の40%にのぼると推定されています。アメリカのビリオネアの48%、ヨーロッパのビリオネアの50%がそうなるとみられています。アジアは20%と低水準。これは多くの中国人ビリオネアが第1世代だからです。

世代を超えて富を維持するのは容易ではない。だから、資産を上手に管理、税金対策をしっかりしなければならない。調査結果を発表したPWCは大手会計事務所で税金のプロ、もう一つのUBSはスイスを拠点に富裕層の資産管理を強みとしています。セールストークに使っているのは明らかです。


[October 21, 2016]  No 031843517

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PROFILE

松島 新(まつしま あらた)氏

執筆者

昭和60年慶大卒後、テレビ東京入社。
ブリュッセル、モスクワ、ニューヨーク支局長、「ワールド・ビジネス・サテライト」担当。
平成13年ソニー入社後、CEO室、ソニー・コーポレーション・オブ・アメリカのバイスプレジデントなど歴任。
現在、金融情報サービス会社Market Editorsにて、エグゼクティブエディター(ジャーナリスト)として情報提供に携わる。ロサンゼルス在住。

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